FP社労士と株主優待 

10万円以下現物株とクロスで優待・山・温泉も楽しみながら開業をめざしてます

12/25軽減税率適用最終日の優待株対応どうするか

 株の配当・譲渡益の税率が1/1から10.147%から20.315%
になりますが、取引ベースでの最終適用日は12/25になります
(SBI証券クロスの12月優待・決算銘柄は12/24まで)
 仮に含み益100万円の株だと年内に売却は約10万円の課税が
年明け後に売却だと20万円の課税になるため、手取り金額の
10万円減少は大きいですね。
 私は優待株以外は11月にほとんど売却しましたが、優待株は
まだ何もしていません。

 対応方法は次の4つくらいかなと思います
1.12/25までに売却して利確し、買い戻す
 買戻し時期は同一日にするか、日数をおいて株価が下がること
 が多い時期(例えば1月中~下旬等)にする
2.1と同じだが、買うときはNISA口座とする
3.12/25までに信用つなぎ買いをする。いつもの優待クロスの逆です
 現物売却と同時に、信用買いをして、翌日以降に信用建玉を品受
 すれば、税率10%利確でき、かつ同単価で現物を保有継続したこと
 になります
4.何もしない

 1は時間差クロスみたいなものですが、失敗する可能性もあります。
  同日で売買しても価格変動リスクはあります。
 2は優待株では選択肢にはならないでしょうか
 3は1の変動リスクをなくすための方法ですが保有銘柄多いと手間が
  かかるのと長期保有優遇優待銘柄の場合は端株取得必要のため
  めんどうくさいですね。SBSでは手数料支払えば証券会社でクロス
  してもらえるようです。
 4は長期保有ならばこれも選択肢

 ただ、1~3って売却益の税金10%とられるため追加資金が必要なん
ですよね。10万円で買った株を20万円で売却しても税金1万円引かれ
て19万円(手数料等別)のため買い戻すには1万円追加が必要です

 どの方法にするかは、含み益額,保有期間方針,資金額等によって
変わると思うので、悩みどころですね。

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[ 2013/12/22 16:57 ] 株主優待  | TB(0) | CM(0)
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